自筆＋保管 → 執行者追加 → 必要なら公正証書
✔ 今はコストを抑える
✔ 将来は確実性を上げる
➤ 段階設計が正解
レベル別（コストとリスク）
【レベル1】まずやる（全員対象）
自筆遺言＋保管制度
- 費用：約3,900円
- 制度：自筆証書遺言保管制度（法務局）
✔ 紛失しない
✔ 検認不要
✖ 内容ミスは自己責任
➤ “何もない状態”を脱出するための土台
【レベル2】現実ライン（最適）
自筆遺言＋保管制度
＋遺言執行者（司法書士など）
- 費用：＋20万〜40万
✔ 手続きが止まらない
✔ 相続人の介入を防ぎやすい
➤ コスパ最強ゾーン
※執行者は「個人名」で指定（事務所名だけはNG）
【レベル3】確実性重視（不動産あり）
公正証書遺言
- 費用：約5万〜＋専門家費用
- 関与：日本公証人連合会
✔ 形式ミスなし
✔ 銀行・登記がスムーズ
✔ 強制力が強い
➤ 不動産があるなら実質必須
【レベル4】フル設計
公正証書＋執行者＋死後事務委任
- 費用：30万〜100万超
✔ 死後の手続きを“確実にやってもらえる
✖ トラブルになりやすい →・家族「そんな契約知らない」・業者「契約済みです」
✖ 業者の質に差がある →・終活ビジネスは急増中
■ 判断基準（これで決める）
- 預金中心 → レベル1〜2
- 不動産あり → レベル3以上
- 兄弟と不仲 → 執行者必須
- 将来不安 → 予備設計（バックアップ）
■ 50代の最適バランス
➤ これが現実解
- 遺言：自筆
- 保管：法務局
- 執行者：あとから追加
➤ 必要になったら
→ 書き直して公正証書へ
■ 重要ルール（超重要）
▶ 遺言は何度でも作り直せる
- 新しい遺言が優先
- 執行者も後から追加OK
👉 追加するなら“書き直し”が安全
■ ミスしない書き方（最低限）
- 日付を完全に書く
- 「相続させる」と書く
- 氏名・住所・生年月日を明記
- 本文は手書き
- 財産目録は署名押印
▶ 不動産がある場合（最重要）
- 登記簿どおりに記載
- 地番・家屋番号まで書く
➤ さらにこれを入れる⇩
「その他一切の不動産を含む」
▶ 強化ポイント（差がつく）
- 預金は具体的に書く
- 付言事項で意思を補強
- 予備相続人・予備執行者を入れる
■ NG例（1つでもアウト）
- 日付が曖昧
- 名前が不完全
- 「あげる」「渡す」
- 不動産が特定できない
- パソコンで本文作成
- 修正に押印なし
■ やってはいけない
- 書かない
- 自宅保管
- 執行者なし（リスク高いケース）
- 曖昧な内容
➤ 全部トラブルの原因
■ 実務アドバイス（重要）
- 執行者は事前に了承を取る
- 財産はシンプルに整理
- 定期的に見直す（これ重要）
■ 本質
➤ 50代は
「完璧を作る時期ではない」
「動ける土台を作る時期」
■ 最終まとめ（超シンプル）
- 今やる → 自筆＋保管
- 次にやる → 書き直して執行者追加
- 必要なら → 公正証書
➤ 段階的に強くするのが正解
■ 完成テンプレ（自筆証書遺言）
遺言書
私は、以下のとおり遺言する。
第1条（相続の指定）
私の有する下記の財産およびその他一切の財産を、次の者に相続させる。
【相続人】
住所：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
氏名：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
生年月日：＿＿年＿＿月＿＿日
第2条（相続させない意思）
私の兄弟姉妹には、私の一切の財産を相続させない。
第3条（予備的遺言）
前条の者が私より先に死亡していた場合、または相続開始時に存在しない場合は、次の者に相続させる。
住所：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
氏名：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
生年月日：＿＿年＿＿月＿＿日
第4条（遺言執行者）
本遺言の執行者として、次の者を指定する。
住所：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
氏名：司法書士 ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
遺言執行者は、本遺言の内容を実現するために必要な一切の権限を有する。
第5条（予備遺言執行者）
前条の遺言執行者が就任できない場合は、次の者を遺言執行者とする。
住所：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
氏名：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
第6条（不動産の承継）※不動産がある場合のみ
私は、下記の不動産を第1条記載の者に相続させる。
なお、下記以外に私が有する一切の不動産についても同様とする。
（１）土地
所在：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
地番：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
地目：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
地積：＿＿＿＿＿＿㎡
（２）建物
所在：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
家屋番号：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
種類：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
構造：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
床面積：＿＿＿＿＿＿㎡
第7条（付言事項）
本遺言は、これまでの家族関係および生活状況を踏まえ、私の自由意思により作成したものである。
関係者においては、本遺言の趣旨を尊重し、円滑な手続きに協力されたい。
令和＿＿年＿＿月＿＿日
住所：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
氏名：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ ㊞
コメント