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自分の老後が不安

明日から動ける|自分の相続準備チェックリスト

自分の老後が不安

Welcome to your 明日から動ける|自分の相続準備チェックリスト

Q1 自分が亡くなったことを、家族はすぐ把握できる

Q2 自分の通帳・キャッシュカードの場所を、家族は知っている

Q3 自分のネット銀行・証券口座の存在を、家族は知っている

Q4 自分の借金・ローンの有無を、家族は知っている

Q5 自分に何かあった時に「誰に連絡すればいいか」を家族が迷わない

Q6 不動産(自宅・実家・土地)の一覧を書き出している

Q7 預貯金(銀行名・支店名・口座)を整理している

Q8 保険(生命保険・共済)の内容を把握している

Q9 株・投資信託・暗号資産があるか明確

Q10 借入金・連帯保証の有無がはっきりしている

Q11 配偶者・子どもの人数を即答できる

Q12 前婚の子・認知している子はいない

Q13 兄弟姉妹が相続人になるケースを理解している

Q14 誰が揉めそうか、正直イメージできる

Q15 相続放棄は 3か月以内 と知っている

Q16 相続税の申告・納税は 10か月以内 と知っている

Q17 「税金ゼロでも申告が必要なケース」があると知っている

Q18 相続開始前7年以内の贈与は、相続税の計算に加算されることがあると知っている

Q19 遺言書があっても、内容次第では相続トラブルや税金の問題が起きることがあると知っている

Q20 相続税は「財産が多い人だけの問題」ではなく、家と預金だけでも発生することがあると知っている

Q21 小規模宅地の特例は 申告しないと使えない と知っている

Q22 財産をどう分けたいか、言葉にできる

Q23 「理由」や「想い」を家族に伝えられている

Q24 遺言書を書いた/書く予定がある

Q25 遺言がなくても大丈夫、と根拠を持って言える

Q26 まず何から手をつけるか決まっている

Q27 1人でやるか、誰かに相談するか決めている

Q28 家族と話すタイミングを考えている

相続準備は「知識」より「着手」です。
今日、紙に書いた人だけが、
未来の家族を守れます。

STEP1|まず10分【書くだけ】

※ 思い出す・調べるは不要

  • □ 不動産はある?

  → 自宅/実家/土地(ある・ない・不明)

  • □ 預貯金はある?

  → 銀行が何行くらいあるかだけ

  • □ 借金・ローンはある?

  → 住宅ローン/カード/連帯保証(ある・ない・不明)

  👉 「不明」があってOK

STEP2|次の10分【人を出す】

  • □ 相続人になりそうな人を書き出す

  (名前だけでOK)

  • 配偶者:______
  • 子ども:______
  • その他(兄弟など):______

👉 人数が分かれば合格

STEP3|次の5分【想像する】

  • □ もし今日、何かあったら家族が一番困ることは何?
  • ________________

(例:通帳が分からない/話がまとまらない 等)

STEP4|次の5分【線を引く】

  • □ これは自分でやる

  → ________

  • □ これは誰かに相談する

  → ________

👉 1人で全部やらない

STEP5|最後の5分【決める】

  • □ 明日やることを1つだけ決める

👉 明日やること:

  • ________________

 (例:通帳を集める/相談先を探す)

今日のゴール(重要)

  • ☑ 全体像を正確にすることではない
  • ☑ 動き出したことがゴール

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