① 不動産オーナーが“どうしても譲れないこと”（＝軸）

これは資産運用の「出発点」です。ここがブレると、判断が毎回迷子になります。

■ 最低限押さえるべき3つの軸

1）目的（Why）＝「なぜ持つのか」

まずここを明確にすることが最重要です。

例：

• 老後資金をつくりたい
• 相続対策にしたい
• 家族に資産を残したい
• 収益より安心を優先したい
• 地域に貢献したい

👉 コツ： 「お金を増やしたい」だけで終わらせず、
「○年後に、○○のために、どのくらい必要か」 まで言語化する。

2）許容リスク（どこまで耐えられるか）

資産運用は必ずリスクがあるので、あらかじめ決めておく。

チェック例：

• 空室が何か月続いたら耐えられない？
• 修繕費がいくらまでならOK？
• 価格が下がっても持ち続けられる？
• 相続で揉めても守りたい？

👉 これが決まっているオーナーほど、判断が速い。

3）絶対に守りたいもの（価値観）

お金だけでなく「人生の価値観」です。

例：

• 家族の仲
• 自分の時間
• 健康
• 先祖代々の土地
• 住民との関係

👉 ここを無視して儲けても、あとで後悔します。

② 価値を証明する土台（＝資産の“見える化”）

「なんとなく持っている」では価値は証明できません。

次の3つを整理するのが土台です。

■ 土台その1：資産の“事実”を整理する（資産整理）

最低限まとめておくもの：

• 不動産の所在地・面積・用途地域
• 固定資産税評価額
• 実勢価格（売ったらいくらか）
• 収益（家賃・利回り）
• 維持費（修繕・管理費・税金）

👉 これを一枚の「資産一覧」にまとめるだけで景色が変わります。

■ 土台その2：価値の“3つの顔”を理解する

不動産の価値は1つではありません。

• 1）市場価値（いくらで売れるか）
• 2）収益価値（いくら生むか）
• 3）家族価値（思い出・役割・安心）

👉 よくある失敗：
「市場価値だけ」で判断する
→ 家族が納得しない

■ 土台その3：シナリオを持つ（未来設計）

最低でも3つ考える：

• 現状維持シナリオ
• 売却シナリオ
• 活用シナリオ（賃貸・建替・共同利用など）

👉 「選択肢があること」自体が価値になります。

③ 資産運用がうまくいくコツ（実務版）

単なる理論ではなく、現場で効くコツをまとめます。

■ コツ1：完璧を目指さない

うまくいく人ほど、

• 70点で動く
• 小さく試す
• 修正しながら進む

ダメなのは「調べ続けて何もしない」。

■ コツ2：“守り→増やす”の順番

いきなり攻めない。

1）まず守る（リスク管理）

• 火災保険
• 修繕計画
• 空室対策
• 相続トラブル対策（遺言・共有解消など）

2）そのあと増やす（投資・活用）

■ コツ3：感情を無視しない（ここが一番大事）

特に相続・不動産は“お金＋感情”の世界。

• 兄弟の温度差
• 親の思い
• 自分の本音

これを整理してから動くと、こじれにくい。

■ コツ4：定点観測をする（年1回のチェック）

最低でも年1回、次を確認：

• 家賃は相場に合っているか
• 修繕は先送りしていないか
• 将来の相続に問題はないか

まとめ

“譲れない軸”を決め、価値を見える化し、小さく動く。
これが資産運用がうまくいく本質です。